Qual è la differenza tra EPO e PPO in Blue Cross di California

All'interno del settore sanitario gestito, sistemi di consegna operano da una rete di fornitori di servizi che contratto con le singole compagnie assicurative. Blue Cross della California ha una vasta gamma di piani di salute di assicurazione, due dei quali sono i piani di EPO e PPO. Le differenze tra questi piani hanno a che fare con il modo in servizi vengono consegnati e chi paga per loro.

Piani di EPO

Piani di EPO, noto anche come Organizzazioni fornitore esclusivo, costituiti da piccole reti di medici e strutture. I medici di assistenza primaria di gestire tutti gli aspetti della cura medica del paziente e gestire il processo di riferimento quando è necessaria la cura di uno specialista, secondo il Mama salute, un sito di riferimento sanitario. Piani EPO trasportano una politica durata massima in termini di quanto si pagherà nel corso della vita di un paziente. A causa del modo in cui queste reti sono istituiti, piani di EPO possono offrire forti sconti sui costi sanitari complessivi. Tuttavia, i pazienti hanno bisogno di rimanere all'interno della rete in modo che i servizi da coprire; in caso contrario, i pazienti pagano i costi totali per le cure ricevute al di fuori della rete.

Piani PPO

Piani di PPO, noto anche come Preferred Provider organizzazioni, costituite da reti più grandi rispetto a quelli offerti da piani EPO, secondo BenefitsCafe, un sito di risorse piano sanitario. In questo tipo di piano, i pazienti devono scegliere un medico di base all'interno della rete, che coordinerà tutti gli aspetti della cura del paziente. PPO piani coprono i costi per servizi ricevuti al di fuori della rete del provider; tuttavia, i pazienti dovranno pagare le spese più out-of-pocket quando si va al di fuori della rete. Come con qualsiasi gestito rete di assistenza, i costi ridotti si applicano solo con i fornitori di rete che hanno stipulato un contratto con società di assicurazione del paziente.

Differenze di copertura Provider

PPO piani offrono una maggiore flessibilità in termini di copertura per i diversi tipi di servizi rispetto al UEB coperture del piano, secondo la salute della mamma. Inoltre, a differenza di EPO requisiti del piano per un rinvio ad uno specialista, i pazienti in base ai piani di PPO possono cercare cure di uno specialista senza rinvio di un medico di base. Un'altra grande differenza tra i piani di EPO e PPO ha a che fare con la copertura di maternità. Ad esempio, i piani di EPO in genere coprono i costi di consegna di un bambino, mentre i piani di PPO non lo fanno.

Out-of-spese vive

PPO piani portano una grande franchigia anno civile che deve essere pagato prima coperture piano effettivamente pagare per le spese mediche; Tuttavia, i costi dei premi mensili sono relativamente bassi rispetto ai piani di EPO, secondo BenefitsCafe. Una volta che l'importo deducibile è stato pagato, PPO piani coprono il 100 per cento delle spese coperte per il resto dell'anno civile. Nel caso di piani di PPO di famiglia, ogni corso di trattamento ricevuto da un membro della famiglia si lavora fuori della stessa franchigia in contrasto con i piani di EPO - in cui ogni membro della famiglia ha la sua importo detraibile per coprire.


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